Новый закон, который начал действовать 25 июля, обязал кредитные организации временно приостанавливать подозрительные переводы средств между счетами физических лиц, включая переводы между своими счетами в других банках.
По сообщению «Известий» со ссылкой на ответ Центробанка на письмо НСФР, закон призван защитить граждан, которые переводят деньги мошенникам, оказавшись под воздействием методов социальной инженерии. По информации из письма ЦБ, банки обязаны проверять переводы Me2Me на признаки мошенничества. При обнаружении таких признаков банки должны заморозить перевод или отклонить его. При этом банк обязан сообщить клиенту о возможности дать согласие на перевод в течение одного дня или провести повторную операцию. При подтверждении операции клиентом банк должен оперативно выполнить перевод кроме тех случаев, когда данные о получателе средств находятся в базе данных Центробанка, уточнили в пресс-службе Банка России.
Ранее регулятор запретил кредитным организациям вводить суточные и месячные ограничения на онлайн-переводы самому себе между банками в рамках 30 млн рублей. При этом банки могут предлагать своим клиентам самим ограничивать межбанковские онлайн-переводы между своими счетами, но у клиента должна быть возможность в дальнейшем отменить данный лимит.
Комментарии